投資信託の見直し

現在保有している投資信託の商品の見直しを行っています。
というのも、基本的に投資信託を保有する目的は、長期保有でゆっくりとさらにはのんびりと資産を増加させる為です。

いろいろと考えた結果、長期でゆっくりのんびり保有することが出来るのは、インデックスファンドが良いのではないかということに落ち着き、現在保有している投資信託の見直しを行うことになりました。

現在は、いろいろなファンドに少額ではありますが分散しながら投資をしてきましたが、外貨FXと投資信託で運用するにあたり、アクティブな運用は外貨FXに任せて、投資信託はほったらかしでも問題無いような商品にするべきということで、現在投資信託の解約を進めています。

で、次から選ぶ投資信託に条件を付けてみることにしました。

基本的には、購入コストを0に抑える！
信託報酬は安い方がいいので、ETFなどを検討する。
もう少し広い目で証券会社を選ぶ。

こんなトコロでしょうか。

外貨FXがそこそこのパフォーマンスを出しているので、投資信託は安定性を重視しコスト削減に努めていきたいと思います。

現在の手持ちメモ

とりあえず、現在の簡易ポートフォリオをメモします。

ファンド名/口数/評価額

日本株式系ファンド

日系225ノーロードオープン/31,421口/30,345
SGターゲットジャパン/30,000口/81,501
ノーロードファンド維新/100,000口/92,090
ソフトバンクグループ株式ファンド/90,000口/73,377
さわかみファンド/約70,000口/不明
GSインデックスプラス/約90,000口/不明


海外株式系ファンド

SGロシア東欧株ファンド/40,000口/56,052
HSBCチャイナオープン/5,385口/12,554
HSBCインドオープン/27,005口/47,461
HSBCブラジルオープン/61,286口/54,618
トヨタバンガード海外株式F/57,250/80,680

外国系債権

現在保有は無し


外貨FX

投資資金200,000
現在は、保有ポジション無し

こんな感じです。

今後の投資商品に金（ゴールド）を追加しようと思っています。
毎月3000円程度から定期的に購入していきます（笑）

目指せ、分散投資！
アセットアロケーションを意識した投資！

ポートフォリオを整理中

最近忙しさにかまけて、なかなか投資しているファンドの
整理ができていません。

毎月、定期的に購入しているファンドは把握しているんですが
他のファンドは資金を投入してから今月はこの銘柄を・・・
って買い方をしているので、資金を多めに投入できる月は
自分で整理しておかないとわからなくなります。

FXや投資信託など口座が多すぎて、把握に困ります（汗）


ということで、マイクロソフトのマネーを購入しました！！




このソフトは家計管理に秀でているソフトですが、銀行や証券会社の
口座管理に非常に役立ちます。

まだ使い方を全部は把握していませんが、かなり使えそうな感じがします。
いろいろな口座をお持ちの方は、マイクロソフトのマネー2006がおすすめかもしれません。

このブログでも、時々使い方や便利なものを紹介していきますね！


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含み損が大きくなってきた

投資信託を始めて約1年ですが、現状は保有している
すべての商品が元本割れをしています（汗）

長期投資と割り切って投資をしているはずなのに
どうしても手持ちの商品の値上がり、値下がりに一喜一憂
してしまいそうになる自分がいる。

投資信託の場合は、あらかじめ分散投資をされている
商品を購入しているので、そこまでのリスクがあるわけでは
ないですが、運用成績がマイナスの時は、投資による損益
のほかに、信託報酬などがじわじわと重くのしかかります。


ただでさえマイナス運用なのに、それにプラスして
信託報酬などの手数料が差し引かれていくので、絶対に短期での
売買はできないなぁと思います。

長期でしっかりと資産の増加を狙っていくならば
今の下がりまくっている商品を購入していくことが
ベストなのかなと思います。


つらい時期ですが、がんばります！！


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手持ちのポートフォリオを更新

私の運営する投資信託入門ガイド！で公開している
管理人のポートフォリオを更新しました。

5ヶ月前から始めた投資信託ですが、順調に投資資金も増えてきました。
まとまった資金を投入できていないので、毎月少しずつ少しずつ
勉強もかねて投資をして行ければ、将来的には個別銘柄での運用も
出来るようになると信じています。

投資を始めるに当たって、いきなり個別銘柄で運用をする方も
多いかと思います。

しかし、私の投資ルールは、ある程度の資金量が確保できるまでは
個別銘柄での運用はしない！としています。

どうせたいした資金量じゃ無いのだから、勉強もろくにしていない
個別銘柄運用では成果を上げることができないという考えからです。


投資は結局のトコロ自己責任です。
損しようが、儲けようがあくまで一人一人が自腹を切らなければいけません。

私は家庭もあり、住宅ローンも抱えている身ですから、少しでも
リスクを減らしてリターンを得る必要があると考えています。

今の自分自身を分析しても、まだまだ投資初心者レベルなわけですから
危険を冒して投資する必要も無いと思ってます。

しばらくは投資信託で投資がどういうモノなのかを体験しつつ
投資の勉強をすすめていきたいと思います。

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手持ちファンド急落

私が持っている日本株系のファンドが軒並み下げて
おります。

2月は公私ともに忙しい日が続き、なかなか投資に目を
向ける事が出来ていませんでしたが、さっき確認したところ
結構下がっていました（汗）

調子の良かったノーロードファンド（維新）も
含み益をほとんど吐いてしまいました。

SGターゲットジャパンファンドも同じく・・・。

ある意味、基準価額が下がっているので買い増しを
しやすい状況ではありますよね。

定額購入をしている方なんかは、口数も増えますし！！


ちょっと悔しいのがソフトバンクグループ株式ファンドです！
買った次の日から大きく下げ始め、今では20%程下げてます・・。

まあ、また仕込みだと思えば問題もないですけどね。
投資って短期間で上下するのでついつい気になりがち
ですが、長い目でみればどってことないと思うので
のんびり基準価額が上昇するのを待ってます。


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やっと保有銘柄が

ライブドアショックから立ち直りつつあります。
一時は含み損を出していたんですが、今では
含み損を抱えているのは、ソフトバンクグループ株式ファンド
のみとなっています。

さすがにIT系の企業はまだ少し時間が掛かりそうですが
今が買い増しのチャンスでもあるのかなぁと思います。

ただ、資金が無いので困ってます（笑）

話は変わりますが、今、資産管理のデータ管理を行おう
と思い、エクセルでポートフォリオとアセットアロケーション
を簡単に管理できるデータを作成中です。

もう少しで完成しそうなので
完成したら一気に資産管理が楽になりそうです。

仕事柄エクセルは結構使える方なので
納得がいく形で完成させたいと思います。

ただ、出来ても公開は出来ませんのであしからず（笑）

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現在の保有銘柄一覧

私が現在保有している銘柄を一覧にしておこうと思います。
ちなみに私が管理しやすいように勝手に使うメモ書き程度です
のであしからず・・・
購入価格・時価額は入れてません。

日本株式ファンド

SGターゲットジャパン/20000口/
GS日本株式インデックスプラス/30000口/
ノーロードファンド（維新）/50000口/
さわかみファンド/10000口/
ソフトバンクグループ株式ファンド/20000口

外国株式

SGロシア東欧株ファンド/20000口/
トヨタバンガード海外株式ファンド/14355口/
HSBCインドオープン/10220口/

外国債券

米ドルMMF/35000口/
豪ドルMMF/11453口/

こんな感じです。
今月も10万円は投資資金に追加したいと思っていますので
もう少し海外株式の比率を上げることと、出来ればソフトバンクの
ファンドを今のうちに買い増ししておきたいと思います。

ライブドアの一件で、IT関連の株価が大きく下落していますが
ソフトバンクは携帯の参入も決まり、まだまだ上昇していくだろうと
勝手に予想しているので、もう少し買い増しできれば良いですが。。。

あとは外国債券にユーロMMFを組み入れることも考えています。

ライブドアショック・・・

皆さんご存知の通り、ライブドアショックで日本株式の
手持ちファンドも大きく基準価額を下げております。

特にIT系企業の株価が大きく下げているので
先日購入したばかりのソフトバンクグループ株式ファンドの
価格が、ほんとにファンドか？と思うくらい下げました。


正直なところ、私は個別銘柄で投資をしているわけでもないので
そこまでの焦りはありませんが、私の知人では1日で200万円の
含み損でヘコんでる人もいました。

今回のライブドアで影響を受けた投資家は相当な数では
ないでしょうか。


ただ、個別銘柄で言えば良い仕込みのタイミングができたのでは
ないかと思える瞬間でもありますので、じっくりと見守りたいと
思います。


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資産全体に於ける投資資金の割合

投資をする場合、当サイトでは出来る限り余裕資金で
運用するようにおすすめしています。

ではなぜ余裕資金で投資する必要があるんでしょうか。

投資をするということはすなわち、投資資金が下回る
かもしれないという可能性が少なからずあります。

絶対に手元に置いておきたい資金を、元本が下回るかも
しれない商品に回すことは、ドキドキした運用になります。

ドキドキした運用をすれば、どうしても焦りや、不安が
投資に反映されてしまい、平常心での投資が出来なくなります。


余程の余裕資金で無い限り、投資を始めた当初は
出来るだけリスクの少ない物からうまく分散していく
方がうまくいくかもしれません。

100万円を持っていて、80万円は絶対に必要だから減らしたくない！

そう思っているのなら、80万円は貯金のままにしておいて
残りの20万円を、さらに少しの金額ずつインデックスファンド、
個人向け国債、米ドルMMFなどに分散する事で
大きなリスクを取らずに運用する事が出来ます。

私も正直貯金が減るのはきついので、資産の大半は
貯金が占めています。

しかし、貯金では殖えるということがありませんので
その中から、少しだけを投資信託へ回しています。

その割合は総資産から見ればたった10%です。（今のところは・・）
これから、少しずつ投資への比率を上げて行くかもしれませんが
最初はこんなところでいいと思います。

投資を初めてする人が、総資産の半分もリスク商品へ
回すということは、非常に危険だとおもいませんか。

市場はカモを待っています！
強者がいる中にネギをしょっていくことは
私は出来ないなぁというのが本音です。


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日本株ファンド過多

私のポートフォリオの詳細は、投資信託入門ガイドを見てください。

ご覧頂けるとわかると思いますが、ハッキリ言って
日本株式ファンドの比率が高すぎるポートフォリオになってます。

日本株式ファンドが約90%程度の割合で
残りは米ドルMMFとロシア東欧株ファンドのみです。
まだ、最新ポートフォリオに更新をしていないので
若干比率は変わってきますが、日本株ファンドの
比率が高いのには変わりません。


このままでいいのか・・・
と思う自分がいますが、今のところ好調に基準価額が
上昇している為OKと思う自分もいます。


最終的には、上手な資産配分を出来るように
調整していければと思いますが、今のところは
もう少し様子を見ながらこのまま継続したいと
思います。


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